鯉城新聞
“斷卡”名單公布,鯉城32人不能刷卡、不能移動支付
2020-11-13 08:04:45 星期五 來源:鯉城新聞網

  日前,鯉城公安分局公布第二批買賣銀行卡或賬戶的懲戒名單。此次共公布32名人員,或是鯉城籍,或是在鯉城開辦的銀行卡或手機卡,經公安機關認定,他們均存在非法出租、出借、出售、購買個人銀行賬戶、企業對公賬戶的違法行為,泉州市公安局聯合中國人民銀行泉州中心支行對其實施懲戒。

懲戒名單

  “斷卡”行動開展以來,鯉城公安分局在全區范圍內開展嚴厲打擊買賣銀行卡、手機卡專項行動,將打擊貫穿于核查過程中,能刑拘的一律刑拘,不能處罰的嚴厲訓誡,堅決依法頂格處理。截止目前,共抓獲嫌疑人21名,采取刑事強制措施10人,訓誡11人。

  據介紹,“實名不實人”的電話卡,不但被犯罪分子用來實施電信詐騙,還會用以實施網絡販毒、網絡賭博等犯罪活動。很多“不明真相”的群眾,在被開卡中介忽悠后,不惜犧牲自己的信用去辦理電話卡、銀行卡再進行販賣,最后被法律懲處或者信用懲戒,有些人甚至終生再難有翻身的機會。

  “斷卡”行動,斷的是哪些卡?

  在手機卡方面,既包括人們平時所用的三大運營商的手機卡,也包括虛擬運營商的電話卡,同時還包括物聯網卡。在銀行卡方面,既包括個人銀行卡、對公賬戶及結算卡,又包括非銀行支付機構賬戶,即人們平時所說的微信、支付寶等第三方支付。

  犯罪分子用這些卡來干什么?

  1.為詐騙等犯罪活動貼上“護身符”。在電信詐騙犯罪中,被害人將錢款打進這些“幽靈卡”內,即使警方追查到此賬戶,由于是購買的銀行卡,犯罪分子的真實身份也難以核實。

  2.為洗錢等犯罪行為披上“隱身衣”。此類犯罪中,犯罪分子會先把資金存入其中,再與人勾結以虛構交易方式套取現金,實現資金轉移。施展一系列乾坤大挪移后,非法資金就這樣被“合法化”。

  具體懲戒措施

  1.信用懲戒:人民銀行將相關信息移送金融信用基礎數據庫,違法違規記錄到個人征信報告,將在一定時間內影響相關人員的貸款和信用卡申請;

  2.限制業務:5年內暫停相關單位和個人銀行賬戶非柜面業務,支付賬戶所有業務。也就是說,相關單位和個人5年內不能使用銀行卡在ATM機存取款、不能使用網銀、手機銀行轉賬,不能刷卡購物,不能通過購物網站快捷支付,不能注冊支付寶賬戶、不能使用支付寶、微信收發紅包、掃碼付款;

  3.嚴管賬戶:銀行和支付機構5年內不得為相關單位和個人新開賬戶。懲戒期滿申請開戶的,銀行和支付機構將加大審核力度;

  4.法律處分:非法買賣個人銀行賬戶和企業對公賬戶,除受到上述懲戒外,還可能涉嫌《中華人民共和國刑法》規定的幫助信息網絡犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪、買賣國家機關證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪,甚至構成詐騙罪,可能給個人帶來牢獄之災。

  警方提醒

  買賣、出借對公賬戶以及銀行卡、電話卡等是違法行為,違法違規行為會記錄到個人征信報告,影響貸款、辦理支付業務,還可能涉嫌犯罪。廣大群眾應妥善保管好自己的身份證、銀行卡、網銀U盾等賬戶存取工具,保護好登錄賬號和密碼等個人信息,對于廢棄不用的銀行卡應及時辦理銷戶業務,并將卡片磁條毀損,不隨意丟棄!要遵守法律法規規定,千萬不能因貪圖私利觸碰法律底線!市民如發現上述違法行為,請及時撥打110向公安機關舉報。

責任編輯:黃凱杰
吉林微乐麻将最新版本 (-^O^-)MG丧尸来袭爆分技巧 (★^O^★)MG钻石帝国_电子游戏 (*^▽^*)MG警察与土匪客户端下载 福建36选7中奖查询 (*^▽^*)MG幸运双星免费下载 (*^▽^*)MG古墓丽影_电子游戏 香港六合彩107期 好运彩是不是真的 甘肃快3走走势图下载 赛马会cc赛马会het (★^O^★)MG相扑君的逆袭投注 (★^O^★)MG热带动物园新手攻略 福彩6十1开奖结果查询 (★^O^★)MG万圣节游戏说明 (★^O^★)MG万圣节_破解版下载 (★^O^★)MG火热KTV爆分技巧